電影借女扮男裝、健康舞、國術、太極帶出一個集惹笑、鬼怪于一爐的故事。為使故事發展得較為流暢，制作人甫開首便安排兩個水火不相容的冤家，男的是祝午郎（午馬），是國術館的主持人；女的是馬莉亞（朱咪咪），開設馬家太極館，由于二人毗鄰而居，因此時有沖突。祝為人迷信，把女兒英才（羅慧娟）扮成男兒裝，并要她自幼習武，武館弟子全都視英【yīng】才為師弟。然而英才卻暗戀大師兄華山伯（錢嘉樂），并經常向他示愛，不知就里的師兄卻誤會這個師弟有同性戀的傾向。馬莉亞有侄女夢梨（陳雅倫）自日本返港，夢梨是健康舞教師，實行將馬家太極現代化，而祝的弟子為追求夢梨，紛紛跑過馬家學跳健康舞，令祝更加大怒。夢梨反港之日遭飛仔調戲，幸得英才相救，芳心暗許，另方面，華山伯卻鐘情于夢梨，于是惹出一段三角情緣。英才為向師兄表白女兒身，遭父親反對并引來爭拗，英才離家出走，適逢七月鬼節，被鬼仔（黃一山）上身，由于男女之間的不協調，于是鬧出不少笑話。至于那段愛情三角關系，最終當然獲得大團圓結局。